1、前言

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，國(guó)內(nèi)證券公司之間的重組、合并越來(lái)越多，在證券公司規(guī)模擴(kuò)大的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部管理的要求也愈來(lái)愈迫切，目的是為了規(guī)范管理、控制風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)證券公司的實(shí)際需求，上海影軟電子影像管理系統(tǒng)利用成熟的電子影像處理、工作流管理、影像錄入等核心技術(shù)，為證券公司建立了一個(gè)原始憑證的電子化管理系統(tǒng)。證券公司利用該系統(tǒng)可以有效防范內(nèi)部金融風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范財(cái)務(wù)管理；同時(shí)與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)結(jié)合，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)稽核進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，增強(qiáng)了證券公司的總部監(jiān)管能力。

2、業(yè)務(wù)分析

證券公司在長(zhǎng)期處理業(yè)務(wù)的過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生大量的憑證資料，包括證券開戶資料、期貨期貨資料、申請(qǐng)書、合同協(xié)議、文書檔案財(cái)務(wù)檔案等等，而傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式采用憑證實(shí)物作為業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的載體。各營(yíng)業(yè)部委托上級(jí)業(yè)務(wù)部門處理的業(yè)務(wù)，必須通過(guò)郵寄、傳真等方式將憑證報(bào)送至上級(jí)部門，上級(jí)業(yè)務(wù)部門根據(jù)這些憑證進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，并將處理結(jié)果反饋給營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部再將反饋意見(jiàn)通知客戶。

傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式存在以下一些問(wèn)題：

（1）信息滯后

多地點(diǎn)辦公的企業(yè)、跨地域經(jīng)營(yíng)的集團(tuán)，上級(jí)單位往往無(wú)法及時(shí)準(zhǔn)確地了解集團(tuán)內(nèi)下屬各單位的業(yè)務(wù)信息。由于信息傳送與交流的滯后性，匯總與審批等工作很難及時(shí)快速完成。

（2）信息準(zhǔn)確性差

憑證傳真資料的清晰度和真實(shí)性存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（3）安全性差

各營(yíng)業(yè)部自己保管紙質(zhì)憑證，存在經(jīng)濟(jì)犯罪的隱患。

（4）憑證存儲(chǔ)成本高，查詢困難

由于紙質(zhì)憑證對(duì)保存環(huán)境的苛刻要求，使得憑證的保存成本很高，并且需要占用大量的空間。由于紙質(zhì)憑證存放于庫(kù)房中，在大量的憑證中獲取一張憑證的難度極大。

（5）紙張憑證與業(yè)務(wù)管理關(guān)聯(lián)程度較低

當(dāng)前，證券業(yè)務(wù)憑證處理和業(yè)務(wù)處理普遍采用相互獨(dú)立的方式，系統(tǒng)之間沒(méi)有相互聯(lián)系，使業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)基本脫離紙張憑證的有效關(guān)聯(lián)進(jìn)行運(yùn)作。

以上這些問(wèn)題，用傳統(tǒng)的處理手段已經(jīng)不能得到有效解決。在信息技術(shù)高度發(fā)展的今天，企業(yè)只有利用先進(jìn)的管理方式和技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)信息的高度集成，建立快速準(zhǔn)確獲取、利用信息的能力，建立以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)模式，建立符合信息時(shí)代特征的電子影像管理模型。

3、系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)

當(dāng)前，各家證券公司為了占領(lǐng)市場(chǎng)、贏得客戶，都在積極開拓業(yè)務(wù)開展新模式。證券公司原有的分散處理模式已經(jīng)不能適應(yīng)發(fā)展的需要，依托信息科技力量走集約化經(jīng)營(yíng)道路的電子影像中心模式，已經(jīng)成為各證券公司各類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的最佳選擇之一。

（1）對(duì)證券業(yè)務(wù)各類紙張憑證進(jìn)行電子化管理

系統(tǒng)采用影像數(shù)字化技術(shù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)憑證傳輸、審核及利用。系統(tǒng)自帶影像優(yōu)化技術(shù)、壓縮技術(shù)、OCR技術(shù)等等，能對(duì)業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行有效處理。同時(shí)，考慮到憑證的安全性，可以利用數(shù)字水印技術(shù)及加密技術(shù)對(duì)憑證進(jìn)行處理。

(2)成立電子影像中心

通過(guò)成立集中式的影像中心，全國(guó)各營(yíng)業(yè)部的所有實(shí)物憑證均可通過(guò)哲林高拍儀將圖像遠(yuǎn)程傳輸至公司總部影像中心進(jìn)行處理，而各類電子影像的具體業(yè)務(wù)則由總部的各業(yè)務(wù)中心辦理。電子影像中心的建立，有利于領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前計(jì)劃、事中控制、事后分析，杜絕不合理事件發(fā)生，有效降低運(yùn)營(yíng)成本，提高決策響應(yīng)能力。

電子影像中心的建設(shè)不是一項(xiàng)孤立的改革，而是國(guó)內(nèi)證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)行集中化管理改革中的一項(xiàng)，如同其它業(yè)務(wù)集中，如財(cái)務(wù)集中和采購(gòu)集中等。影像中心的性質(zhì)也與財(cái)務(wù)處理中心、采購(gòu)中心等機(jī)構(gòu)相類似。因此，影像中心的成立，實(shí)質(zhì)上是各類業(yè)務(wù)憑證處理為實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、集約化而進(jìn)行的流程再造。

（3）建設(shè)電子影像檔案管理系統(tǒng)

各營(yíng)業(yè)部上傳的各類電子影像，需要對(duì)它進(jìn)行有效分類及管理。電子影像檔案管理系統(tǒng)的出現(xiàn)能及時(shí)解決此類問(wèn)題。

系統(tǒng)對(duì)能根據(jù)用戶的組織機(jī)構(gòu)、人員、各種業(yè)務(wù)類型、權(quán)限等進(jìn)行高度的系統(tǒng)定制，當(dāng)組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)類型等需要變更時(shí)，可以根據(jù)需求進(jìn)行修改，避免了因機(jī)構(gòu)改革帶來(lái)的系統(tǒng)重構(gòu)。

系統(tǒng)提供各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表工具，可以作為分公司、總部領(lǐng)導(dǎo)重要的決策參考資料。系統(tǒng)的審核功能，能對(duì)營(yíng)業(yè)部上報(bào)的憑證影像資料進(jìn)行審核檢查。

（4）電子影像檢索利用

根據(jù)證券公司業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，影像系統(tǒng)通過(guò)開放式的接口提供對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的完整支持，通過(guò)以電子影像代替紙質(zhì)資料的方式在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)中流轉(zhuǎn)，從而大大增加資料的流轉(zhuǎn)效率，提高了業(yè)務(wù)的處理效率和能力。

如果在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)中運(yùn)用影像和工作流技術(shù)，在各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理過(guò)程從開始階段都將原始憑證轉(zhuǎn)化為影像文件，通過(guò)影像與數(shù)字化信息同時(shí)在各工作崗位間的傳遞來(lái)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的處理流程，不僅可以使每個(gè)業(yè)務(wù)處理人員都能看到影像化的原始憑證，進(jìn)行準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)處理，避免手工輸入的錯(cuò)誤，而且可以很好地實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的集中處理，可以提高業(yè)務(wù)處理的效率，將業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度?？梢哉f(shuō)，將影像處理技術(shù)與工作流管理技術(shù)充分地結(jié)合起來(lái)，會(huì)形成新的有效的業(yè)務(wù)處理與業(yè)務(wù)監(jiān)管的模式。

4、系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方式

證券公司為規(guī)范管理、控制（降低）風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)資金與交易的監(jiān)控，必須對(duì)各類原始憑證進(jìn)行有效、恰當(dāng)?shù)毓芾?，同時(shí)方便查詢、檢查。上海影軟電子影像檔案管理系統(tǒng)可以將各營(yíng)業(yè)部、總部的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及行政部門產(chǎn)生的大量紙質(zhì)憑證通過(guò)哲林高拍儀采集成相應(yīng)的電子圖像，并建立相應(yīng)的查詢索引存放到存儲(chǔ)平臺(tái)中，用戶可以在本地計(jì)算機(jī)上通過(guò)Client端或Web方式進(jìn)行相應(yīng)的憑證查詢，而對(duì)應(yīng)的紙質(zhì)檔案則可以單獨(dú)保存和管理。另外可利用OCR影像識(shí)別技術(shù)，對(duì)規(guī)范的憑證進(jìn)行自動(dòng)識(shí)別、自動(dòng)質(zhì)檢及全文檢索，可以有效得與交易系統(tǒng)、遠(yuǎn)程開戶系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)等系統(tǒng)進(jìn)行集成，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫結(jié)合，逐步建立證券公司基于影像的業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)，知識(shí)共享為一體的知識(shí)管理系統(tǒng)。

5、系統(tǒng)特點(diǎn)

憑證分散受理，集中管理，分散利用；

獨(dú)立性和開放性相結(jié)合，確保和其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)有機(jī)整合；

良好的可擴(kuò)展性，適應(yīng)用戶業(yè)務(wù)種類及流程的變化和管理的發(fā)展；

高效、安全的錄入、維護(hù)和遠(yuǎn)程傳輸性能，確保信息的完整性和一致性；

良好的可控性和可維護(hù)性；

資料存儲(chǔ)的安全性與穩(wěn)定性；

6、經(jīng)濟(jì)及社會(huì)效益

憑證實(shí)體的集中管理，防止各業(yè)務(wù)部門及營(yíng)業(yè)部利用憑證作案，降低公司風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)憑證電子化管理，有利于業(yè)務(wù)部門對(duì)工作的管理和指導(dǎo)，有利于風(fēng)險(xiǎn)控制管理部門的實(shí)時(shí)監(jiān)控，提高了各業(yè)務(wù)部門及營(yíng)業(yè)部的辦事效率，更好地服務(wù)客戶。